De 10 bedste troskabsfonde for 2017

De bedste Fidelity-fonde i 2017 dækker en forskellig blanding af gensidige fondstyper, der vil være afgørende for at navigere i, hvad der helt sikkert vil være et udfordrende år for investorer.

De 10 bedste troskabsfonde for 2017

Når markedet og økonomien går ind i den sene fase af konjunkturcyklussen, vil stigende renter og høje relative værdiansættelser for aktier betyde, at investorer bliver nødt til at være forsigtige ved at udnytte de mere risikofyldte fondstyper og ved at sprede markedsrisiko på tværs af forskellige kategorier.

Med det sagt er 2017 ikke en tid til at være særdeles forsigtig, fordi investorstemningen er positiv, og Donald Trump-rallyet i 4. kvartal 2016 kan fortsætte langt ind i nytår, så længe de forventede økonomiske forhold forbliver på plads for at understøtte højere aktiekurser.



Sammenfattende kan investorer forblive optimistiske i 2017, men er kloge til at udvise forsigtighed ved at undgå unødvendig risiko og ved at implementere smart diversificeringstaktik.

Heldigvis kan de bedste Fidelity-fonde - som disse - imødekomme de udfordringer, som investorer står over for i 2017.



Bedste Fidelity Funds for 2017: Fidelity Mid-Cap Stock Fund (FMCSX)

Fidelity-investeringer

Udgifter: 0,73% eller $ 73 årligt for hver $ 10.000 investeret
Minimum oprindelig investering: $ 2.500



En stigende dollar har en tendens til at give et hårklipp til indtjeningen på mega-cap-virksomheder, der typisk har operationer i udlandet. Dette gør top mid-cap fonde som Fidelity Mid-Cap aktiefond (MUTF: FMCSX ) smarte alternativer til store aktier i 2017.

FMCSX-porteføljen har et vækstmål, som kan hjælpe juiceafkast i den sene fase af konjunkturcyklussen, når vækstaktier har en tendens til at overgå værdipapirer. Investorer får også en erfaren fondsforvalter, John D. Roth, der har været ved roret i FMCSX i mere end fem år, hvor han har overgået de gennemsnitlige mid-cap vækstfonde.

I stedet for de typiske multinationale aktier med stor cap, der findes i S&P 500 indeksfonde, fokuserer FMCSX-porteføljen på mellemstore virksomheder som Williams Companies Inc. (NYSE: WMB ), Boston Scientific Corporation (NYSE: BSX ) og Williams Partners LP (NYSE: WPZ ).

Bedste Fidelity-fonde for 2017: Fidelity New Millennium Fund (FMILX)

Fidelity-investeringer

Udgifter: 0,74%
Minimum oprindelig investering: $ 2.500

Investorer, der ønsker at have store aktier, der kan fange væksten i vækstaktier i 2017, vil kunne lide det, de ser i Fidelity New Millennium Fund (MUTF: FMILX ).

Rene store kapitalfonde, såsom dem, der passivt sporer S&P 500-indekset, kan tabe til aktivt forvaltede fonde som FMILX i 2017. Mens det besidder store kapital som Cisco Systems, Inc. (NASDAQ: CSCO ), Facebook Inc. (NASDAQ: FB ) og Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ ), kan det også investere i midcaps og smallcaps, der ikke påvirkes negativt af en stærk dollar, som kan holde indtjeningen tilbage hos store virksomheder, der opererer i udlandet.

  • 5 Blue-Chip-aktiediagrammer at se i 2017

FMILXs investeringsstrategi er også unik, idet ledelsen og det støttende analytikerteam ser på tendenser inden for teknologi, økonomi, demografi og andre faktorer, der kan være kortsigtede muligheder, samt udvikling af langsigtede beholdninger.

Bedste Fidelity Funds for 2017: Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Fidelity-investeringer

Udgifter: 0,96%
Minimum oprindelig investering: $ 2.500

er aktiemarkedet åbent nytårsaften 2018

Hvis du vil diversificere dig til internationale aktier i 2017 og holde markedsrisikoen rimelig, er en verdensaktiefond ligesom Fidelity Worldwide Fund (MUTF: FWWFX ) kan gøre jobbet ved at sprede risiko over hele kloden, herunder USA

Investeringsstrategien for FWWFX kan tage det overalt i verden, hvilket kan være en fordel i 2017, når diversificering og aktiv ledelse sandsynligvis vil være nøglefordele. Derfor kan aktionærer i FWWFX forvente at blive eksponeret for en blanding af amerikanske aktier som Alphabet Inc. (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGL ), S&P Global Inc. (NYSE: SPGI ) og Adobe Systems Incorporated (NASDAQ: ADBE ) sammen med udenlandske virksomheder.

Den globale allokering er ca. 55% indenlandske aktier og resten i ikke-amerikanske aktier.

Bedste Fidelity-fonde for 2017: Fidelity Select Energy Portfolio (FSENX)

Bedste Fidelity-fonde for 2017: Fidelity Select Energy Portfolio (FSENX)

Udgifter: 0,8%
Minimum oprindelig investering: $ 2.500

Økonomien går ind i den sene fase af konjunkturcyklussen i 2017, hvilket betyder, at sektorer, der er bundet til råmaterialer, forventes at overgå.

Plus, OPECs historiske meddelelse i slutningen af ​​2016 om, at de store olieproducerende lande vil skære ned i olieproduktionen, vil yde mere støtte til priserne på energilagre. Dette gør Fidelity Select Energy Portfolio (MUTF: FSENX ) en af ​​de bedste Fidelity-fonde i 2017.

Energipriserne har set en bemærkelsesværdig vending i 2016 og ser ud til at fortsætte deres fremdrift i 2017. Kombinationen af ​​en modstandsdygtig amerikansk økonomi og moderat olieproduktion vil være positiv for FSENX-topholdninger såsom EOG Resources Inc. (NYSE: EOG ), Schlumburger Limited (NYSE: SLB ) og Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ).

Bedste Fidelity-fonde for 2017: Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

Bedste Fidelity-fonde for 2017: Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

Udgifter: 0,73%
Minimum oprindelig investering: $ 2.500

Sundhedsaktier tog et stort hit i 2016, men sundhedssektoren har historisk været førende i den sene fase af konjunkturcyklussen. Denne kombination af faktorer gør Fidelity Select Health Care Portefølje (MUTF: FSPHX ) en af ​​de bedste Fidelity-fonde at købe i 2017.

Baggrunden for deprimerede priser, forbedrede udsigter til et lysere 2017 og sundhedssektorens defensive natur, bør nedadgående pres vende tilbage i løbet af året, gør FSPHX til en smart sektor for det kommende år og derefter.

Ikke alene er sundhedssektoren et smart spil for 2017, men FSPHX har konsekvent slået det gennemsnitlige afkast for sundhedsfonde for et-, tre-, fem- og 10-årigt afkast.

FSPHX-porteføljen inkluderer mindst 80% sundhedspleje som topbeholdninger Amgen, Inc. (NASDAQ: AMGN ), Boston Scientific Corporation (NYSE: BSX ) og Teva Pharmaceutical Industries Ltd (ADR) (NYSE: DINE ).

Bedste Fidelity-fonde for 2017: Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX)

Bedste Fidelity-fonde for 2017: Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX)

Udgifter: 0,77%
Minimum oprindelig investering: $ 2.500

Hvis du vil have bred eksponering for defensive aktier i sektoren for forbrugsstifter, er de bedste fonde at købe fonde som Fidelity Select Consumer Staples-portefølje (MUTF: FDFAX ).

Skønheden ved forbrugerklammer er, at investorer kan have deres kage og så at sige også spise den ved at deltage i toppen af ​​en voksende økonomi og samtidig minimere ulempen, når recessionen rammer. Dette skyldes, at forbrugerne stadig har brug for at købe fornødenheder såsom husholdningsartikler og -tjenester samt sundhedsprodukter og service. Forbrugerne vil også fortsætte med at købe tobak og alkohol, når tiderne bliver svære.

Så denne kombination af hæfteklammer og synd giver eksponering for aktier som FDFAX-topbeholdninger Proctor & Gamble Co. (NYSE: PG ), British American Tobacco PLC (ADR) (NY: BTI ) og CVS Health Corp. (NYSE: CVS ).

Bedste Fidelity-fonde for 2017: Fidelity Balanced (FBALX)

Bedste Fidelity-fonde for 2017: Fidelity Balanced (FBALX)

Udgifter: 0,55%
Minimum oprindelig investering: $ 2.500

Investorer, der leder efter en alt-i-en-fond eller en diversificeret kernepost i 2017, er kloge til at betragte en af ​​de mest afbalancerede fonde at købe, Fidelity Balanced (MUTF: FBALX ).

På grund af stigende renter vil obligationspriserne være under pres i det meste af 2017. Så investorer, der ønsker en afbalanceret fond, vil være kloge til at holde fonde som FBALX, som opretholder en aktivallokering på ca. 65% aktier og 35% obligationer. Aktiebeholdningerne består primært af store navne som f.eks Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ), Alfabet og Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN ).

Obligationsbeholdninger inkluderer statsobligationer og virksomheder, hvoraf de fleste er investeringsklasse eller højere.

Bedste Fidelity Funds for 2017: Fidelity Limited Term Bond (FJRLX)

Bedste Fidelity Funds for 2017: Fidelity Limited Term Bond (FJRLX)

Udgifter: 0,45%
Minimum oprindelig investering: $ 2.500

Investorer, der er på udkig efter en obligationsfond, der har lav følsomhed over for renter i 2017, er kloge til at have en af ​​de bedste kortfristede obligationsfonde, som Fidelity Limited Term Bond Fund (MUTF: FJRLX ).

Når renten stiger, som de forventes at være i 2017, ser obligationer med længere løbetid de største kursfald. Selvom kortfristede obligationer generelt har lavere relative afkast sammenlignet med længere løbetidsudstedelser, er investorer, der ønsker at diversificere renteindtægter i 2017, kloge til at overveje fonde som FJRLX.

Kortsigtede obligationsfonde kan også være gode alternativer til pengemarkedsfonde til kortsigtede likviditetsbehov. Imidlertid skal investorer stadig være opmærksomme på, at kortsigtede obligationsfonde stadig kan falde i pris i et stigende rentemiljø.

Bedste Fidelity-fonde for 2017: Fidelity Inflation Protected Bond (FINPX)

Bedste Fidelity-fonde for 2017: Fidelity Inflation Protected Bond (FINPX)

Udgifter: 0,45%
Minimum oprindelig investering: $ 2.500

Hvis du leder efter de bedste obligationsfonde til stigende renter, vil du overveje fonde som Fidelity Inflationsbeskyttet Obligationsfond (MUTF: FINPX ).

Den primære grund til, at Federal Reserve hæver satserne, er at bekæmpe inflationen. Og nu hvor inflationen bliver mere og mere en trussel mod økonomien Treasury inflationsbeskyttede værdipapirer, kendt som TIPS, kan holde sig bedre end det bredere obligationsmarked. Dette gør potentielt 2017 moden for obligationsfonde, der investerer i TIPS.

Selvom inflationen forbliver beskeden, som det forventes bredt, giver en kvalitets TIPS-fond som FINPX et smart diversificeringsværktøj til en diversificeret portefølje.

Bedste Fidelity Funds for 2017: Fidelity Floating Rate High Income (FFRHX)

Bedste Fidelity Funds for 2017: Fidelity Floating Rate High Income (FFRHX)

Udgifter: 0,7%
Minimum oprindelig investering: $ 2.500

Hvis du leder efter en obligationsfond, der kan klare sig bedre end det samlede obligationsmarked i 2017, Fidelity Floating Rate High Income (MUTF: FFRHX ) er et smart valg.

Også kaldet banklån, variabelt forrentede sedler eller floaters, obligationer med variabel rente justeres regelmæssigt, og den respektive rentesats er bundet til et benchmark, såsom den amerikanske statsobligationsrente, LIBOR eller primærrenten.

Dette betyder, at i modsætning til konventionelle obligationer faktisk obligationer med variabel rente faktisk kan sætter pris på i værdi i perioder med stigende renter. Men hvis og når Feds stramningskampagne sænkes eller slutter, kan floatere svækkes i pris hurtigere end det bredere obligationsmarked.

Også variabelt forrentede obligationer har ofte lavere kreditkvalitet, hvilket også betyder højere renter, men også højere relativ markedsrisiko.

Som med alle vores bedste Fidelity-fondsvalg i 2017 er diversificering nøglen til en vellykket strategi i det nye år.

I skrivende stund havde Kent Thune ikke personlig stilling i nogen af ​​de førnævnte værdipapirer. Hans bedrift nr. 1 er hans privatejet investeringsrådgivningsfirma . Under ingen omstændigheder repræsenterer disse oplysninger en anbefaling om at købe eller sælge værdipapirer.