De 10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016

Investorer, der søger en one-stop-shop for nogle af de bedste gensidige fonde på markedet, har kun få muligheder - og en af ​​dem er Vanguard midler.

10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016Da 2015 går ned som det værste år for aktier siden 2011, og et tyremarked, der ser ud til at blive træt, ser 2016 ud til at være et år, hvor intelligent diversificering vil være afgørende for en vellykket porteføljestyring.

Det er her, en diversificeret portefølje af indeksfonde kan være meget praktisk.





Vanguard-fonde inkluderer nogle af markedets bedste indeksfonde samt en række aktivt forvaltede fonde med lave omkostninger. Så via et investeringsselskab kan investorer let finde de bedste fonde til at opbygge en komplet, diversificeret portefølje, ikke kun i 2016, men også på lang sigt.

Og som en ekstra bonus - hvis du har en Vanguard-konto, får du også springet over handelsprovisioner på Vanguard-fonde.



  • De 6 bedste udbyttebeholdninger at købe i 2016

Med det i tankerne sigtede vi gennem snesevis af gensidige fonde for at finde de bedste Vanguard-fonde, som investorer kunne overveje i 2016. Hver af disse fonde kan tilføje en fin tilføjelse til en eksisterende portefølje, selvom alle 10 fungerer godt som en diversificeret portefølje.

10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016: Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)

Udgifter: 0,17% eller $ 17 for hver $ 10.000 investeret
Minimum oprindelig investering: 3.000 $



Uanset om du er på udkig efter en billig, diversificeret gensidig fond for 2016 eller en solid kernepost til at købe på lang sigt, Vanguard samlede aktiemarkedsindeks (VTSMX) kan være et smart valg.

VTSMX er verdens største investeringsfond af en grund: Det er en billig indeksfond, der giver eksponering over for hele det amerikanske aktiemarked. Og i 2016 er markedet næsten garanteret at se mere af den usikkerhed og volatilitet, der dominerede det store økonomiske billede i 2015.

Derfor er investorer kloge i at gøre diversificering til en central investeringsfilosofi nu.

VTSMX har primært store caps af høj kvalitet som Æble (AAPL), Microsoft (MSFT) og Exxon Mobil (XOM), men aktionærerne får også eksponering for mid-cap og small-cap aktier, hvilket gør VTSMX mere forskelligartet end S&P 500 indeksfonde.

10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016: Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX)

Udgifter: 0,23%
Minimum oprindelig investering: 3.000 $

Selv om markederne sandsynligvis vil forblive ustabile i 2016, er der stadig plads til vækst i fonde som f.eks Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX).

En passivt forvaltet mid-cap aktiefond som VIMSX vil ikke have meget overlapning med en kernekapitalbeholdning med stor cap, og den kan udsætte investorer for et markedssegment, der kan drage fordel af økonomisk vækst i den modne fase af konjunkturcyklussen - nøjagtigt hvor økonomien skulle være i 2016.

Og som masser af forskning har vist, er mid-cap-aktier i det søde sted i markedsværdispektrumet, når det kommer til risikojusteret afkast.

I VIMSX kan aktionærer fange meget af det tilbageslag, der er tilbage på tyremarkedet i 2016 med aktier som AvalonBay (AVB), Fiserv (FISB) og Elektronisk kunst (EA), samtidig med at der tilføjes en forskellig beholdning i det lange løb.

10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016: Vanguard European Stock Index (VEURX)

Udgifter: 0,26%
Minimum oprindelig investering: 3.000 $

For internationale aktier er en af ​​de bedste fonde at købe i 2016 Vanguard europæiske aktieindeks (VEURX).

Som i 2015 vil langsommelig vækst i Kina sandsynligvis holde et negativt pres på aktier i nye markeder. Men en stærk amerikansk dollar kan give nogle positive løft for internationale virksomheder. Således europæiske aktier - såsom VEURX-topbeholdninger Roche Holdings (RHHVF), Novartis (NVS) og HSBC Holdings (HSBC) - kan være i det søde sted for internationalt sindede investorer næste år.

Det er også værd at bemærke, at den gennemsnitlige markedsværdi for fondens 1.200 plus-beholdninger er 38 mia. $, Så fonden har bestemt en storkapitalbøjning. Til gengæld giver det et udbytte på mere end 3%, hvilket er et dejligt sikkerhedstæppe.

Xbox One-spil med guld december 2017

VEURX har ikke været kategorileder inden for performance for nylig, men det er den billigste europæiske aktiefond på markedet. Det styres også passivt, hvilket kan vise sig at være en væsentlig fordel i et år, som vi kan forvente at være fyldt med volatilitet - netop hvor aktiv ledelse kan være mere risikofyldt.

10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016: Vanguard Health Care (VGHCX)

Udgifter: 0,34%
Minimum oprindelig investering: 3.000 $

Et par sektorer skal lede resten, og i 2016 ser sundhedsvæsenet ud som et smart valg, der passer til regningen.

Sundhedssektoren er markedsleder i 2015, og uden ende på modvind af aldrende boomere og fortsatte fremskridt med at holde mennesker i live i længere tid, kan den forblive relativt stærk i 2016. Sundhedsbestande er også et godt defensivt spil, hvis det bredere er marked ind på et nyt bjørnemarked.

Vanguard Health Care (VGHCX) tilbyder investorer lige, hvad lægen bestilte med hensyn til en veldiversificeret blanding af sundhedsaktier med store virksomheder, herunder Bristol-Myers Squibb (BMY), Allergan (AGN) og UnitedHealth Group (UNH).

Og investorer, der er bekymrede for høje værdiansættelser, vil kunne lide, at VGHCX ikke er for tung i bioteknologibestande, som forbliver temmelig højt prissat på trods af det slag, de tog i 2015 (for ikke at nævne den hårde vej, der skulle fortsætte i 2016).

10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016: Vanguard REIT Index (VGSIX)

Udgifter: 0,26%
Minimum oprindelig investering: 3.000 $

Ejendomme kan være en anden sektorvinder i 2016. Selvom undersektoren boliger til fast ejendom køler ned, er lejeejendomme stærke, primært på grund af stor efterspørgsel og højere prisstyrke på huslejer. For det første er amerikanske statsborgere i Gen X og Gen Y demografi - som generelt inkluderer mennesker i 20'erne, 30'erne og 40'erne - tilfredse som lejere. Og det er en tendens, der ser ud til at fortsætte i overskuelig fremtid.

små virksomheder at investere i nu

Vanguard REIT-indeks (VGSIX) er en af ​​de bedste fonde til at dække dette område af markedet.

VGSIX har en bred og forskelligartet kurv med 154 amerikanske ejendomsselskaber, der er virksomheder, der typisk køber ejendomme som kontorbygninger, lejlighedskomplekser og hoteller. Topbeholdninger i VGSIX inkluderer indkøbscenteroperatør Simon Property Group (SPG), opbevaringsdragt Offentlig opbevaring (PSA) og lejlighedsleder Kapitalbolig (EQR).

Mens REITs har kæmpet i 2015 på grund af bekymring for, at Federal Reserve endelig vil hæve renten, har disse bekymringer været kendt - og prissat ind - i nogen tid nu.

Desuden har REITs historisk set haft det ret godt i lyset af Fed-handling.

10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016: Vanguard Energy (VGENX)

Udgifter: 0,37%
Minimum oprindelig investering: 3.000 $

Investorer, der søger at købe en nedslået energisektor, ville være kloge at overveje Vanguard Energy (VGENX).

Mens det at vælge en bund til olie kan være et vanskeligt og risikabelt spil, er 2016 uden tvivl det bedste tidspunkt at købe olierelaterede aktier i de sidste syv år eller deromkring. Med olieprisen, der rammer et flerårigt lavpunkt i 2015, og mere nedadgående potentiale på kort sigt kan 2016 vise sig at være et godt sted at købe energilagre på deprimerede niveauer.

VGENX har ikke de mere risikofyldte small-cap aktier, og porteføljen består af højkvalitets store cap navne som f.eks Exxon Mobil Corporation (XOM) og Chevron Corporation (CVX).

Og branchemixet er ret ligetil - ca. 40% af fonden er dedikeret til integrerede olie- og gasselskaber, mens yderligere 35% investeres i efterforsknings- og produktionsvirksomheder.

10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016: Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX)

Udgifter: 0,29%
Minimum oprindelig investering: 3.000 $

Ligesom olie er ædle metaller et andet slået råvareområde, som investorer kan købe på lavår med flere år. Investorer, der er klar til at komme tilbage i guld - eller sølv eller andre ædle metaller - bør overveje Vanguard ædle metaller og minedrift (VGPMX).

Når man investerer i sektorer eller lignende snævre områder af markedet, er det generelt klogt at allokere en lille procentdel af porteføljen (f.eks. 5%) til diversificeringsformål. Men ved at købe ind i fonde som VGPMX nu får du ikke bare diversificering - du sætter dig selv op til at køre en potentiel afvisning i guld og andre metaller.

Nu er VGPMX ikke en fond af rent guld eller ædle metaller, men investerer i stedet udelukkende inden for ædle metaller og minedrift. Således er topbedrifter ikke bullion eller mønter, men minearbejdere som f.eks Agnico Eagle Mines (AEM) og BHP Billiton (Sundhed og sikkerhed).

Alligevel er disse minearbejdere naturligvis tæt bundet til prisen på deres underliggende metaller, og således kan VGPMX stadig give ret god eksponering for flere metaller i en pakke.

10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016: Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)

Udgifter: 0,2%
Minimum oprindelig investering: 3.000 $

Ligesom aktier ser udsigterne for obligationer i 2016 usikre ud, hvilket er tilfældet for bredt diversificerede fonde.

Gå ind Vanguards samlede obligationsmarkedsindeks (VBMFX).

hvornår er foråret 2018 i USA

Hvad vil renten gøre i 2016? Vil Fed hæve renten langsomt og støt, eller vil de overraske markedet med et hurtigere tempo med at stramme pengepolitikken?

Markedet forventer at finde ud af mere den 16. december efter Federal Open Market Committee-mødets konklusion, men det er en god indsats, at uanset hvad vi opdager, næppe vil sætte 2016 i sten.

Investorer, der simpelthen er for fanget i usikkerheden og blot ønsker langvarig eksponering for obligationsmarkedet uden at skulle bekymre sig meget fra den ene Fed-beslutning til den næste, ville gøre det bedst i en passivt forvaltet fond, der dækker hele obligationsmarkedet til en rock-bottom omkostningsforhold. Og det er hvad VBMFX gør.

10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016: Vanguard Short-Term Investment-Grade (VFSTX)

Udgifter: 0,2%
Minimum oprindelig investering: 3.000 $

Selvfølgelig, hvis den amerikanske økonomi forbliver relativt stærk, og renten genoptages en langsom og jævn stigning opad, kan en af ​​de bedste Vanguard-fonde at have i 2016 være Vanguard kortvarig investeringsklasse (VFSTX).

Stigende renter peger normalt på to andre relaterede markeds- og økonomiske tendenser: Kortfristede obligationer kan klare sig bedre end dem med længere løbetid, og højafkastobligationer kan fortsætte med at stige i pris.

Som investeringsklasseovervågningen for VFSTX antyder, har de fleste af porteføljens obligationsbeholdninger kreditvurderinger, der svæver omkring investeringsklasse (A-klassificerede og højere B-klassificerede obligationer). Dette omsættes til afkast, der er højere end gennemsnitlige kortsigtede obligationsfonde, og det skaber en god balance mellem minimering af renterisiko på den kortsigtede side uden at hoppe for dybt ind i kreditrisikoen forbundet med de fleste obligationsrenter med høj rente.

VFSTX kan også give et godt kompliment til VBMFX for en diversificeret renteportefølje i 2016.

10 bedste Vanguard-fonde at købe i 2016: Vanguard Wellesley Income (VWINX)

Udgifter: 0,25%
Minimum oprindelig investering: 3.000 $

En af de bedste konservative fonde at have i 2016 er Vanguard Wellesley Indkomst (VWINX).

Ikke alle investorer har en 10-årig investeringsperiode plus, og ikke alle investorer har en høj tolerance for risiko. Det er her, en afbalanceret fond som VWINX fungerer godt. VWINX kan bruges som en kernepost eller som en solid selvstændig investeringsfond for konservative investorer.

Og med potentialet for fremkomsten af ​​et nyt bjørnemarked, der nærmer sig hver dag, kan en konservativ afbalanceret fond være et smart værktøj for enhver investor.

Porteføljen består af ca. 35% aktier - inklusive store kapital af høj kvalitet som Microsoft, JPMorgan (JPM) og Wells Fargo (WFC) - og de resterende to tredjedele af porteføljen er primært investeret i obligationer med høj kreditkvalitet.

Og konservativt, selvom VWINX måske er, kan det stadig vinde på lang sigt. VWINX har gennemsnitligt opnået et samlet afkast på 7% i løbet af de sidste 15 år mod mindre end 5% for S&P 500.

I skrivende stund havde Kent Thune ikke personlig stilling i nogen af ​​de førnævnte værdipapirer, skønt han besidder VTSMX, VBMFX og VWINX på nogle klientkonti. Hans bedrift nr. 1 er hans privatejet investeringsrådgivningsfirma i Hilton Head Island, SC . Under ingen omstændigheder repræsenterer disse oplysninger en anbefaling om at købe eller sælge værdipapirer.

Mere fra InvestorPlace