4 bedste gensidige fonde at købe til en stressfri pension

Gensidige fonde er fortsat meget populære blandt amerikanske investorer. I dag har 45,7% af husstandene i USA det investerede penge i mindst en gensidig fond, den nøjagtige samme andel som i 2000, ifølge data indsamlet af Statista. Mængden af ​​penge, der er investeret i amerikanske gensidige fonde, er mere end tredoblet i løbet af de sidste to årtier, hvilket har ødelagt $ 20 billioner mark i slutningen af ​​2019. Gensidige fonde forbliver et populært investeringsmiddel på trods af stigningen i børshandlede fonde (ETF'er), specielle formålsovertagelsesfirmaer (SPAC'er), kryptokurver og en voksende interesse blandt detailinvestorer i at købe individuelle aktier. Mange investorer kan lide den gensidige fond aktivt administreret giver professionelle afkast med ringe volatilitet og har gebyrer, der konstant falder.

I denne artikel fremhæver vi fire af de bedste gensidige fonde at købe til en stressfri pension.

  • Vanguard samlede aktiemarkedsfond (MUTF: VTSAX )
  • Fidelity 500 Index Fund (MUTF: FXAIX )
  • T. Rowe Price New Horizons Fund (MUTF: PRNHX )
  • Fidelity Magellan Fund (MUTF: FMAGX )





Vanguards samlede aktiemarkedsfondsadmiralaktier (VTSAX)

Et par briller, der hviler på en avis

Kilde: shutterstock



hvem er den rigeste mand i verden 2015

Vanguard Group i Malvern, Pennsylvania er et af de bedste investeringsstyringsselskaber i Amerika. Vanguard-grundlægger John Bogle ændrede investeringsbranchen ved at være banebrydende for den børshandlede fond (ETF) i midten af ​​1970'erne og ved at fokusere på at holde gebyrer så lave som muligt. I dag lever Vanguards gensidige fonde fortsat stjernernes afkast til investorer til en brøkdel af de omkostninger, som andre investeringsselskaber opkræver. Og blandt de gensidige fonde, der tilbydes af Vanguard, er virksomhedens Total Stock Market Index Fund Admiral Shares de allerbedste.

Den samlede aktiemarkedsindeksfond har aktiver under forvaltning på $ 920 mia. Og en omkostningsgrad på kun 0,04%, hvilket er bunden i branchen. Fonden leverede et 62% afkast i det sidste år og gav investorerne en 17% gevinst i løbet af de sidste tre år. En anden vigtig fordel ved VTSAX er dens diversificering. Fonden giver eksponering over for hele det amerikanske aktiemarked. Små, mellemstore og store kapitalfirmaer er inkluderet i fonden, som også blander vækst og værdipapirer. I alt har fonden 3.590 aktier, inklusive Microsoft (NASDAQ: MSFT ), Amazon (NASDAQ: AMZN ) og Facebook (NASDAQ: FB ).

Pensionister kan indstille det og glemme det med denne fond fra Vanguard. Bemærk, at der er et minimumsinvesteringskrav på $ 3.000,00.



Gensidige fonde: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

en investor undersøger grafer over gensidige fonde, der kan købes på en tablet

hvilket firma betaler det bedste udbytte
Kilde: Shutterstock

Boston-baserede Fidelity er et af de største investeringsstyringsselskaber i verden i dag med $ 5 billioner aktiver under forvaltning. I erhvervslivet siden 1946 har Fidelity drevet nogle meget succesrige gensidige fonde gennem årene. Og en af ​​de mest succesrige er dens Fidelity 500 Index Fund . Som navnet antyder, sporer denne gensidige fond præstationen for S&P 500-aktieindekset, der består af de 500 største amerikanske virksomheder efter markedsværdi. Efterhånden som S&P 500 går, går også denne gensidige fond.

Mange af verdens mest succesrige investorer anbefaler, at enkeltpersoner sporer S&P 500 og intet mere. Legendariske investorer som Warren Buffett påpeger, at de mest aktivt forvaltede fonde ikke slår afkastet af S&P 500 hvert år, så detailinvestorer det bedste er at spore indekset . Det er præcis, hvad Fidelity 500 Index Fund gør. Med næsten 335 milliarder dollars under forvaltning har fonden leveret et årsafkast på 56% og et treårigt afkast på 17%. I betragtning af at den forvaltes passivt, har fonden også en ultra-lav omkostningsgrad på 0,015%.

Topbeholdninger i FXAIX inkluderer Æble (NASDAQ: AAPL ), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B ) og JPMorgan Chase (NYSE: JPM )

    Gensidige fonde: T. Rowe Price New Horizons Fund (PRNHX)

    Kilde: InvestorPlace, medmindre andet er angivet

    Lille, men mægtigt investeringsselskab T. Rowe Price New Horizons Fund fokuserer udelukkende på små og mellemstore vækstaktier. For at fange vækst består fonden af ​​aktier i virksomheder, der udvikler nye og innovative teknologier, samt populære og nye forbrugerprodukter. Et pænt træk ved New Horizons-fonden er, at det inkluderer virksomheder i tidlige faser, der stadig er private og endnu ikke sælger aktier til offentligheden på en børs. På denne måde giver fonden investorer eksponering over for eksklusive start-up virksomheder.

    T. Rowe Price New Horizons Fund er lidt eksklusiv, fordi den ofte er lukket for nye investorer. Fonden åbner jævnligt for at optage nye penge, og investorer skal handle hurtigt for at komme ind på handlingen. Når fonden er åben, kræver den en minimumsinvestering på $ 2.500. PRNHX er lidt dyrere end andre gensidige fonde. Dens omkostningsgrad er 0,76%. Men den fondens præstation er svært at argumentere imod. I det forløbne år leverede New Horizons et afkast på 56% og gav investorer gevinster på 30% over tre år.

    bedste vr-aktier at investere i

    Top beholdninger i New Horizons Fund inkluderer virksomheder som f.eks Restaureringshardware (NYSE: RH ), Feriesteder i Vail (NYSE: MTN ) og StoneCo (NASDAQ: STNE ).

    Fidelity Magellan Fund (FMAGX)

    et vejskilt, der siger

    Kilde: InvestorPlace, medmindre andet er angivet

    hvorfor kan jeg ikke købe xrp på robinhood

    Et andet topvalg fra Fidelity er dens legendariske Magellan Fund. Dette er den fond, der Peter Lynch klarede . Fra 1977 til 1990 var Peter Lynch i gennemsnit et 29% årligt afkast for Magellan Fund, konsekvent mere end det dobbelte af S&P 500s afkast i den samme periode, og gør Magellan til den bedst mulige fond i verden på det tidspunkt. Mens FMAGX ikke længere er i sin storhedstid, har den stadig meget at anbefale det, især til pensionister, der ønsker at være forsigtige med deres penge.

    I dag er den Magellan Fund kræver ingen minimumsinvestering. Folk kan investere i fonden når som helst og med ethvert beløb. Omkostningsforholdet er på den høje side på 0,77%, men fonden leverer fortsat konstant gode afkast. I løbet af det sidste år har Magellan leveret et 49% afkast og givet investorer gevinster på 16% over tre år. Grundlagt i 1963 har Magellan Fund nu et levetidsafkast på 16,01%. Det betaler også et kvartalsudbytte med et udbytte på 0,30%.

    Topbedrifter inkluderer Hjemmedepot (NYSE: HD ), At vise (NYSE: V ) og Nvidia (NASDAQ: NVDA ).

    Afsløring: På datoen for offentliggørelsen, Joel Baglole havde lange stillinger i HD, V, AAPL og MSFT. De udtalelser, der udtrykkes i denne artikel, er forfatterens, underlagt InvestorPlace.com Retningslinjer for udgivelse .

    Joel Baglole har været forretningsjournalist i 20 år. Han tilbragte fem år som medarbejderreporter hos The Wall Street Journal og har også skrevet for aviserne The Washington Post og Toronto Star samt finansielle websteder som The Motley Fool og Investopedia.