7 Bedste Fidelity-gensidige fonde til pensionsplanlægning

Mens nogle individuelle aktier kan spille roller i pensionsplanlægning, bør investorer, der planlægger eller nærmer sig pensionering, også overveje børshandlede fonde (ETF'er), indeksfonde og gensidige fonde.

Fidelity, en af ​​de største udstedere af indeksfonde og aktivt forvaltede gensidige fonde, har en betydelig stabilitet af fonde, der er velegnede til pensionsplanlægning.

Egenskaber, som investorer bør overveje, når de vurderer fonde til pension inkluderer gebyrer, track record og ledelse, sikkerhed, indkomstgenererende potentiale og den underliggende aktivklasse.





Fidelity analyserede omfattende udgiftsdata og fandt ud af, at de fleste mennesker havde behov for at erstatte mellem 55% og 80% af deres førindkomstindkomst, efter at de stoppede med at arbejde for at opretholde deres livsstil, ifølge fondsudstederen . Hvorfor faldet? Du behøver ikke spare på pension, når du er pensioneret. Og ikke at arbejde generelt betyder lavere skatter, mindre behov for livsforsikring og lavere daglige udgifter. Når alt kommer til alt behøver du ikke betale for arbejdstøj eller pendlingsomkostninger. Du kan også beslutte at betale dit pant.

Her er flere Fidelity-gensidige fonde, der kan hjælpe investorer i forskellige faser af pensionsplanlægningsprocessen.



Bedste Fidelity-gensidige fonde i 2018: Fidelity Freedom 2040 Fund (FFFFX)

Omkostningsforhold: 0,75% om året eller $ 75 på en investering på $ 10.000.

Det Fidelity Freedom 2040 Fund (MUTF: FFFFX ) er et ideelt valg for investorer i øjeblikket i 40'erne eller dem, der planlægger at arbejde indtil omkring 2040, fordi dette er en måldatofond.



marihuana-aktier at investere i 2018

Målfonde, hvad enten det er ETF'er eller gensidige fonde, der afvikles i det år, der er knyttet til fonden, hvilket betyder, at i tilfælde af denne Fidelity-fond afvikles den i 2040.

Freedom Funds investerer i en samling af underliggende Fidelity-gensidige fonde, der giver eksponering for flere aktivklasser, hvilket skaber en diversificeret portefølje af investeringer, ifølge Fidelity .

Da 2040 er langt væk, er FFFFX i øjeblikket tung på aktier og let allokeret til obligationer, et scenarie der vil ændre sig for hvert år der går. I øjeblikket tildeler FFFFX over 62% af sin vægt til indenlandske aktier og over 30% til internationale aktier.

Bedste Fidelity-gensidige fonde i 2018: Fidelity-fokuseret højindkomstfond (FHIFX)

Omkostningsforhold: 0,83% årligt eller $ 83 på en $ 10.000 position.

Det Fidelity-fokuseret højindkomstfond (MUTF: FHIFX ) kræver en minimumsinvestering på $ 2.500. Fastindkomststrategier er integrerede dele af pensionsplanlægningen, men konventionel visdom dikterer ofte, at pension og obligationer betyder amerikansk statsgæld og kommunale obligationer.

Med det i tankerne er Fidelity Focused High Income Fund bedre egnet til yngre pensionsplanlæggere eller risikotolerante pensionister. Denne Fidelity-gensidige fond har et 30-dages SEC-udbytte på 4,14%, hvilket er lavere end hvad investorer finder på nogle populære ETF'er med uønsket obligation.

Det betyder, at FHIFX påtager sig mindre kreditrisiko, en egenskab, der fremgår af det faktum, at denne fond afsætter ca. 94% af sin vægt til obligationer med BB- eller B-ratings.

Bedste Fidelity-gensidige fonde i 2018: Fidelity Four-in-One Index Fund (FFNOX)

Udgifter: 0,11% årligt eller $ 11 på en indsats på $ 10.000.

Det Fidelity Four-in-One Index Fund (MUTF: FFNOX ) kræver også en minimumsinvestering på $ 2.500. Dette Fidelity-produkt bruger den fund of funds-strategi, der er blevet stadig mere populær i ETF-rummet de seneste år. Oversættelse: FFNOX har andre Fidelity-fonde.

bedste aktier at købe april 2019

FFNOX-beholdninger er Fidelity 500 Index Fund ( FXAIX ) , Fidelity Extended Market Index Fund ( FSMAX ) , Fidelity International Index Fund ( FSPSX ) og Fidelity U.S. Obligationsindeksfond ( FXNAX ) , ifølge Forbes .

På grund af en kombination af imponerende afkast og lave udgifter har FFNOX en femstjernet Morningstar-rating.

Bedste Fidelity-gensidige fonde i 2018: Fidelity Dividend ETF til stigende renter (FDRR)

Omkostningsforhold: 0,29% om året eller $ 29 på en investering på $ 10.000.

Som tidligere nævnt bør ETF'er betragtes som vigtige dele af ligningen for pensionsplanlægning. Årsagerne inkluderer gunstige gebyrer og indkomstgenererende potentiale, to træk Fidelity Dividend ETF for stigende renter (NYSEARCA: FDRR ) leverer.

FDRR på 264,3 millioner dollars følger Fidelity Dividend Index for Rising Rates, et benchmark designet til at afspejle resultaterne for aktier i store og mellemstore kapitaludbyttebetalende virksomheder, der forventes at fortsætte med at betale og vokse deres udbytte og have en positiv sammenhæng med vender tilbage til stigende 10-årige amerikanske statsrenter, ifølge Fidelity.

FDRR afsætter ca. 40% af sin samlede vægt til aktier i teknologi og finansielle tjenester, mens sundhedsvæsenet og forbrugernes skønsmæssige sektorer kombinerer i over en fjerdedel af fondens vægt.

Fidelity-klienter kan realisere yderligere omkostningsbesparelser, fordi FDRR er tilgængelig kommissionsfri på Fidelity-mæglerkonti.

Bedste Fidelity-gensidige fonde i 2018: Fidelity Conservative Income Municipal Bond Fund (FCRDX)

Årligt gebyr: 0,35% eller $ 35 på en position på $ 10.000.

Det Fidelity Conservative Income Municipal Bond Fund (MUTF: FCRDX ) har en minimumsinvestering på $ 10.000. Historisk set er kommunale obligationer en elsket aktivklasse for pensionister, da disse er obligationer med lav risiko med bedre afkast end kontante instrumenter. Derudover leverer kommunale obligationer nogle skattefordele til investorer.

Næsten 65% af denne Fidelity-fonds beholdning er omsætningsobligationer, hvor over 32% er obligationer med generel forpligtelse. Obligationer udstedt af Illinois, Texas og New York udgør ca. en tredjedel af fondens liste.

Over 70% af FCRDX's beholdninger er klassificeret som AA eller A. FCRDX har en varighed på kun 0,63 år.

bestande, der vil stige efter coronavirus

Bedste Fidelity-gensidige fonde i 2018: Fidelity Large Cap Value Index Fund (FLCDX)

Årligt gebyr: 0,17% eller $ 17 på en investering på $ 10.000.

Det Fidelity Large Cap Value Index Fund (MUTF: FLCDX ) er en passivt forvaltet indeksfond, derfor et årligt gebyr, der er lavere sammenlignet med aktivt forvaltede investeringsfonde.

FLCDX kræver dog en minimumsinvestering på $ 2.500. Denne Fidelity-indeksfond investerer normalt mindst 80% af dets aktiver i Russell 1000 Value Index.

I slutningen af ​​sidste år havde FLCDX over 700 aktier med sine top 10 beholdninger, der kombinerede næsten 23% af sin vægt. Top 10 bedrifter inkluderer JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM ), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ ) og Intel Corp. (NASDAQ: INTC ).

Medlemsfirmaer i FLCDX har generelt markedsværdier nord for $ 10 mia. Finansieringen er den største sektorvægt i fonden på 26,5%.

Bedste Fidelity-gensidige fonde i 2018: Fidelity ETF (FDLO) med lav volatilitetsfaktor

Omkostningsforhold : 0,29% om året eller $ 29 på en investering på $ 10.000.

En anden Fidelity ETF til pensioneringsinvestorer. Faktisk er det Fidelity ETF med lav volatilitetsfaktor (NYSEARCA: FDLO ) er en ideel ETF for pensioneringsplanlæggere i alle aldre at overveje, fordi historien bekræfter, at den lave volatilitetsfaktor over lang tid er en vinder.

Denne Fidelity-fond sporer Fidelity U.S. Low Volatility Factor Index, som er designet til at holde aktier med mindre volatilitet end det bredere marked. FDLO, der debuterede i tredje kvartal af 2016, besidder næsten 130 aktier.

Hvad der kan være en overraskelse for nogle pensioneringsinvestorer, kan teknologiaktier også have gunstige volatilitetstræk som fremhævet af FDLO's vægt på 24,6% i denne sektor. Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ) er FDLO's største andel. De finansielle tjenester og sundhedssektoren kombinerer mere end 29% af fondens vægt.

Omkostningsbevidste pensioneringsinvestorer vil nyde det faktum, at ligesom den førnævnte FDRR er FDLO tilgængelig for Fidelity-klienter kommissionfrit.

bedste tablet til medicinstuderende 2017

I skrivende stund ejer Todd Shriber ikke nogen af ​​de førnævnte værdipapirer.