7 bedste langsigtede udbyttebeholdninger til din pensionsportefølje

Investorer søger højt risikojusteret totalafkast gennem aktieopskrivning og udbytte. Derfor betragtes langsigtet aktieinvestering som den bedste indtægts- og formueforstærkende motor, der er tilgængelig for detailinvestorer. Dagens artikel introducerer syv udbyttebetalende langsigtede aktier til pensionsporteføljer.

I løbet af de sidste 12 måneder har Dow Jones industrielle gennemsnit , det S&P 500-indeks , og Nasdaq 100-indeks er henholdsvis 45%, 46% og 47% højere. Analytikere diskuterer, om den nuværende eufori kan fortsætte i de kommende måneder.

Det er ikke muligt at vide, hvad markederne kunne gøre på kort sigt. Men på længere sigt vil mange robuste navne med saftigt udbytte sandsynligvis være højere fra hvor de er i dag. De fleste markedsdeltagere sælger normalt ikke udbytteaktier i panik, selv når markederne bliver ustabile eller falder.





Investering i kvalitetsnavne med stærke balancer og sikkert udbytte er en af ​​de gennemprøvede metoder til at sikre økonomisk frihed ved pensionering. Faktisk sætter erfarne investorer pris på, at det er meget vigtigt at inkludere blue-chips med bred vold i pensionsporteføljer og at have et langsigtet fokus for behagelige dage i gyldne år.

På den baggrund er her vores syv langsigtede udbytteaktier til pension:



baldakin vækst corp. (cgc)
  • Altria (NYSE: MO )
  • AbbVie (NYSE: ABBV )
  • Aflac (NYSE: AFL )
  • iShares Morningstar ETF med flere aktiver (NYSEARCA: IYLD )
  • PepsiCo (NASDAQ: PEP )
  • SPDR portefølje S&P 500 ETF med høj udbytte (NYSEARCA: SPYD )
  • VanEck Vectors Morningstar Wide Moat ETF (NYSEARCA: MOAT )

Langsigtede lagre til pensionering: Altria (MO)

Altria kontor tegn i Virginia hovedstad tobak forretning nærbillede ved vejgadeKilde: Kristi Blokhin / Shutterstock.com

52-ugers rækkevidde: $ 35,83 - $ 52,59
YTD-ændring: Op omkring 22%
Udbytteudbytte: 6,84%

Vi starter vores diskussion med det førende tobaksselskab, nemlig Altria. Det er også kendt som ejeren af ​​Philip Morris USA. Virksomhedens segmenter omfatter røgbare produkter, røgfri produkter samt vin.

Forståeligt, bbrug af syndaktier, der fremstiller og sælger tobaksvarer og alkohol, er muligvis ikke passende for alle investorer. Nogle investorer er også bekymrede over forskellige regulatoriske risici (såsom et potentielt forbud mod cigaretter med lav nikotin), der kan påvirke aktiekursen på en aktie som MO. Hvis du er en af ​​dem, kan du gå videre til vores næste lager.



Altrias Marlboro-mærke har den øverste plads blandt cigaretmærker i USA (mere end 40% markedsandel). Gruppen har også en andel på 10% i producenten af ​​alkoholholdige drikkevarer Anheuser-Busch InBev (NYSE: BUD ) samt 45% af aktierne i cannabisproducent Chronos (NASDAQ: CRON ). Derfor fungerer Altria også som et væddemål på marihuana-rummet.

Den 29. april annoncerede virksomheden første kvartal målinger. Nettoomsætningen udgjorde 6,04 milliarder dollars, et fald på 5,1%. Korrigeret fortyndet EPS var $ 1,07, hvilket er et fald på 1,8%.

I det første kvartal sagde virksomheden i en erklæring, at Altria betalte 1,6 mia. $ I udbytte ... Altria opretholder sit langsigtede mål om et udbyttemål på ca. 80% af det justerede fortyndede EPS.

Altria-aktiens fremtidige pris-til-indtjening (P / E) og pris til salg (P / S) er henholdsvis 10,14 og 4,01. Du kan betragte ethvert fald mod $ 47,50 som en god mulighed for at købe aktierne.

AbbVie (ABBV)

abbvie (ABBV) hjemmeside og logo på mobiltelefonenKilde: Piotr Swat / Shutterstock.com

52-ugers rækkevidde: $ 79,11 - $ 117,20
YTD-ændring: Op omkring 9%
Udbytte: 4,46%

North Chicago-baserede biopharma-gruppe AbbVie driver adskillige forsknings- og udviklingscentre og produktionsfaciliteter globalt. De vigtigste terapeutiske områder, som gruppen fokuserer på, omfatter immunologi, onkologi, neurovidenskab, øjenpleje, virologi, kvinders sundhed og gastroenterologi. Warren Buffett's Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A ) (NYSE: BRK.B ) er en investor i virksomheden.

AbbVie annoncerede Q1 målinger i slutningen af ​​april.Justeret nettoindtjening var $ 12,94 mia. Og steg 5,2% i forhold til året (YOY).Nettoresultatet var på 3,5 mia. Dollar, en stigning på 18%.Justeret fortyndet EPS var $ 2,95, steg 22% YOY.

Vi har en fremragende start på 2021 med stærke resultater på tværs af vores kerneterapeutiske områder og indtægts- og indtjeningsresultater i første kvartal foran vores forventninger, sagde CEO Richard A. Gonzalez. Vores nye produkter leverer imponerende ydeevne, og vi er på vej mod potentielle kommercielle godkendelser til mere end et dusin nye produkter eller indikationer i løbet af de næste to år - inklusive fem forventede godkendelser i 2021.

Investorer var tilfredse med de samlede resultater, og at ledelsen øgede den forventede udvandede EPS forventet i 2021 fra $ 12,32- $ 12,52 til $ 12,37- $ 12,57.

ABBV-aktien har nået et rekordhøjt niveau (ATH) de seneste dage. Fremad P / E- og P / S-forhold er henholdsvis 9,40 og 4,06. Med sine nuværende produkter og pipeline, potentialet for omsætningsvækst og høje nettomargener skal virksomheden skabe aktionærværdi i mange kvartaler fremover.

hvorfor solgte Warren Buffett delta

Langsigtede lagre til pensionering: Aflac (AFL)

Aktier at købeKilde: Ken Wolter / Shutterstock.com

52-ugers rækkevidde:$ 30,32 - $ 57,35
YTD-ændring:Op omkring 25%
Udbytteprocent:2,38%

Columbus, Georgia-baserede Aflac er en udbyder af supplerende sundhedsforsikring og livsforsikring i USA og Japan. Det dækker mere end 50 millioner mennesker. For eksempel i Japan markedsfører det kræftbehandlingsforsikring som supplerende forsikring. Nationens offentlige sundhedssystem dækker ikke nogle af udgifterne, så denne forsikring bidrager væsentligt til indtægterne.

Da over halvdelen af ​​Aflacs nettoindkomst stammer fra Japan, er dets formuer delvist bundet til den japanske yen, en valuta som investorer typisk betragter som en sikker havn. Med andre ord, hvis yenen falder i forhold til den amerikanske dollar, så falder også Aflacs indtjening.

I slutningen af ​​april, Aflac annonceret Q1-målinger.Den samlede omsætning var $ 5,9 mia., En stigning på 13,7% årligt. Nettoresultatet udgjorde 1,3 mia. Dollar eller 1,87 dollar pr. Fortyndet aktie. For et år siden havde de været på 566 millioner dollars eller 78 cent pr. Fortyndet aktie.De samlede investeringer og kontanter ved udgangen af ​​marts 2021 var $ 143,3 mia., En stigning på 4,6%.

Vi sætter pris på vores 38-årige track record for udbyttevækst og er fortsat forpligtet til at udvide det understøttet af styrken i vores kapital og pengestrømme, sagde CEO Daniel P. Amos. Samtidig vil vi fortsætte med at tilbagekøbe aktier med fokus på at integrere de vækstinvesteringer, vi har foretaget i vores platform.

AFL-aktien ramte rekordhøjt i maj. Fremad P / E- og P / S-forhold er henholdsvis 11,39 og 1,72. Interesserede investorer skal huske på, at virksomheden også satser på den japanske valuta. På trods af valutarisikoen har Aflac dog øget sin indtjening. Et potentielt fald mod $ 52 niveau ville forbedre sikkerhedsmargenen.

iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF (IYLD)

En person, der tegner en linjegraf med sætningenKilde: Shutterstock

52-ugers rækkevidde: $ 20,29 - $ 24,13
YTD-ændring: Ned 1%
Udbytte: 3,79%
Omkostningsgrad: 0,60% om året

Vores næste diskussion handler om en børshandlet fond eller ETF. IShares Morningstar Multi-Asset Income ETF giver adgang til flere aktivklasser, herunder obligationer (60%), aktier (20%) og alternative indtægtskilder (20%). Fondens mål er at opnå høj løbende indkomst og en vis kapitalforøgelse.

IYLD, der begyndte at handle i april 2012, sporer afkastet af Morningstar Multi-Asset High Income Index. Med 11 beholdninger er dets nettoaktiver over 240 millioner dollars. De fem bedste navne i IYLD udgør mere end 75% af ETF. De inkluderer obligationer og udbytte-ETF'er.

IYLD investerer yderligere i statsobligationer udstedt af nye markedslande, den amerikanske realkreditmarked, udbyttebetalende amerikanske aktier og aktier på nye markeder. I løbet af det sidste år er IYLD steget med 14%. Jeg tror, ​​at dets sammensætning gør ETF passende for investorer i udbytte.

Langsigtede lagre til pensionering: PepsiCo (PEP)

Dåser af PepsiCoKilde: suriyachan / Shutterstock.com

52-ugers rækkevidde:126,53 $ - 148,77 $
YTD-ændring: Ned ca. 1%
Udbytteprocent:2,93%

hvor kan jeg købe ripple xrp

Global mad- og drikkevaregigant PepsiCo har brug for lidt introduktion. Gruppen har øget sit udbytte årligt i næsten fem årtier. Aktierne giver eksponering mod sektoren for forbrugsstoffer.

PepsiCo udgav Q1 målinger i midten af ​​april.Nettoomsætningen udgjorde 14,8 mia. $, En stigning på 6,8% årligt. Nettoresultat på 1,71 mia. $ Eller 1,24 dollar pr. Aktie. For et år siden havde de været 1,34 milliarder dollars eller 96 cent pr. Aktie. Gaden var enig i, at ledelsen leverede bedre vækst end forventet og robust indtjening.

Vores resultater er tegn på styrken og modstandsdygtigheden hos vores meget dedikerede medarbejdere, diversificeret portefølje, agil forsyningskæde og go-to-market-systemer og stærk markedsføring, sagde administrerende direktør Ramon Laguarta. Efter vores første kvartals resultater har vi større tillid til at levere vores økonomiske forventninger til hele året.

I det forløbne år er PEP-aktien steget med ca. 8% og oplevede en ATH i slutningen af ​​december 2020. Fremadrettede P / E- og P / S-forhold er henholdsvis 24,04 og 2,85. Hvis du er en investor til vækst i udbytteindkomst, skal du placere aktierne på din overvågningsliste. Et fald mod $ 140 ville tilbyde batteriværdi på lang sigt.

Langsigtede aktier til pensionering: SPDR-portefølje S&P 500 ETF med høj udbytte (SPYD)

tastatur med en tyr på etf-tasten. etfs at købeKilde: Shutterstock

52-ugers rækkevidde: $ 26,15 - $ 42,41
YTD-ændring: Op omkring 27%
Udbytte: 5,4%
Omkostningsforhold: 0,07% pr. År

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF giver adgang til aktier med højt udbytte såvel som potentialet for kapitalstigning. Fonden begyndte at handle i oktober 2015, og nettoaktiverne udgjorde $ 3,8 mia.

SPYD, der har 77 aktier, sporer afkastet af S&P 500 High Dividend Index, som er et benchmark for udbyttesøgere. Top 10 aktier udgør omkring 15% af fonden, og intet selskab har en vægtning på mere end 1,7%. Med hensyn til sektoropdeling er økonomien (24,08%) førstepladsen. Næste i køen er fast ejendom (18,16%), energi (14,32%), forsyningsselskaber (12,93%) og informationsteknologi (6,50%).

Datalagringsfirma Seagate-teknologi (NASDAQ: STX ), datalagringsgruppe Iron Mountain (NYSE: IRM ) og finansielle koncerner Femte tredje Bancorp (NASDAQ: FITB ) og Lincoln National (NYSE: LNC ) er blandt de førende navne på listen.

I løbet af de sidste 12 måneder returnerede fonden 63%. Efterfølgende P / E og P / B-forhold på 15,22% og 1,82% samt det aktuelle udbytteudbytte antyder, at fonden muligvis kan se nye højder i 2021.

VanEck Vectors Morningstar Wide Moat (MOAT)

Tre træblokke stave udKilde: Shutterstock

52-ugers rækkevidde: $ 46,08 - $ 73,43
YTD-ændring: Op omkring 17%
Udbytte: 2.22%
Omkostningsforhold: 0,47% pr. År

virksomheder, der kommer ud med nye produkter

At have en etableret økonomisk voldgrav udmønter sig typisk i en konkurrencemæssig fordel for en virksomhed. En sådan virksomhed viser regelmæssigt overlegen forretningspræstation og giver robust aktionærværdi.

Vores endelige valg er en anden ETF. VanEck Vectors Morningstar Wide Moat ETF investerer i virksomheder med brede voldgrave, der også tilbyder god værdi. Fondens benchmarkindeks er Morningstar Wide Moat Focus .

MOAT, som har 49 aktier, begyndte at handle i april 2012. De 10 bedste aktier udgør ca. 26% af nettoaktiverne på $ 5,8 mia. Med hensyn til fordeling topper sundhedsvæsenet listen med 20,4%. Næste i køen er IT (17,0%), industri (15,2%), finans (12,9%), forbrugsvarer (11,0%) og andre.

Blandt de førende navne i fonden er Wells Fargo (NYSE: WFC ), Cheniere Energy (NYSE: LNG ), Googles Alfabet (NASDAQ: GOOGL ) (NASDAQ: GOOG ), og Generel dynamik (NYSE: GD ). ETF nåede et rekordhøjt niveau på $ 73,43 i maj. Du kan betragte et potentielt fald mod $ 67,5-niveauet som en mulighed for at købe fonden. Jeg forventer, at mange af navnene fortsætter med at skabe aktionærværdi i fremtidige kvartaler.

På datoen for offentliggørelsen Tezcan Gecgil havde både lange og shorts positioner i GOOG. De udtalelser, der udtrykkes i denne artikel, er forfatterens, underlagt InvestorPlace.com Retningslinjer for udgivelse .

Tezcan Gecgil, Ph.D.,har arbejdet i investeringsstyring i over to årtier i USA og Storbritannien Ud over formel videregående uddannelse i marken har hun også gennemført alle 3 niveauer af CMT-undersøgelsen (Chartered Market Technician). Hendes passion er handel med optioner baseret på teknisk analyse af fundamentalt stærke virksomheder. Hun nyder især at oprette ugentlige dækkede opkald til indtægt.