De 7 bedste månedlige udbyttebeholdninger for 2017

Anden halvdel af 2016 var ikke venlig over for indkomstinvestorer. Da obligationsrenterne steg, blev priserne på stort set alt, der betaler en indkomststrøm, smækket. Nogle af mine foretrukne udbytteaktier, REIT og lukkede fonde faldt med 20% eller mere ... på et tidspunkt, hvor det bredere aktiemarked steg.

De 7 bedste månedlige udbyttebeholdninger for 2017Kilde: Fabian Blank via Unsplash

Det er mildt sagt frustrerende. Men hvis du investerer i pension, betyder kortsigtede prisbevægelser virkelig ikke så meget. At tjene en regelmæssig strøm af indkomst er langt mere kritisk.

Men selv her er dine udbyttebeholdere generelt forkert tilpasset dine faktiske kontante behov. De fleste udbytteaktier betaler kvartalsvis, og de fleste obligationer betaler halvårligt. Alligevel har dine regelmæssige udgifter - alt fra dit pant til mobiltelefonregningen - tendens til at være månedlige.





Det er her månedlige udbytteaktier er nyttige. Månedlige udbyttebehold tilpasser din indkomst til dine udgifter, hvilket gør det meget nemmere at planlægge dit liv. Og efter den generelle blodudgivelse, vi har haft blandt defensive, udbyttebetalende navne de sidste par måneder, er nogle af mine foretrukne månedlige udbyttebeholdninger endelig rimelige igen. De fleste var uoverkommeligt dyre så sent som sensommeren.

aktier at købe på bjørnemarkedet

Nogle vil afvise en månedlig udbetaling som en gimmick designet til at imponere mor og popinvestorer, men jeg er helt uenig. For mig er et månedligt udbytte et tegn på et ledelsesteam, der tager sine investorer alvorligt og gør en reel indsats for at gøre det, der er bedst for dem.



Dette er en eklektisk liste, der dækker alt fra traditionelle mursten og mørtel REITs til gearede lukkede obligationsfonde. Men alle har en ting til fælles: De betaler et pålideligt månedligt udbytte.

Udbyttebeholdning at købe: Realty Income (O)

Udbyttebeholdning at købe: Realty Income (O)

Udbytteprocent: 4,4%
Type: Kommerciel REIT

Du kan ikke have en liste over månedlige udbytteaktier uden det månedlige udbyttefirma i sig selv, konservativ detail REIT Realty Income Corp. (NYSE: ELLER ). Realty Income har betalt sit udbytte som urværk i 556 på hinanden følgende måneder og tælling. Vigtigere er det hævet dette udbytte i 76 på hinanden følgende kvartaler og har ikke vist nogen indikation af afmatning. Siden 1994 har virksomheden hævet sit udbytte til et 4,6% årligt klip.



Realty Income er ikke en obligation. Det er naturligvis et lager. Men med hensyn til stabilitet og sikkerhed handler det om så tæt på en obligation, som du realistisk set kan komme på aktiemarkedet. REIT ejer en portefølje med højtrafik-detailejendomme, der for det meste er recessionssikre og vigtigst af alt internetbestandige.

Med Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN ) og dets jævnaldrende, der hurtigt gør fysiske butikker irrelevante, skal du bekymre dig om den langsigtede levedygtighed for mange ejendomme. Men en typisk ejendom med fast ejendom ville være dit lokale apotek eller dagligvarebutik, den slags ejendomme, som e-handel ikke snart erstatter. Og dens base på over 4.700 ejendomme er fordelt på 247 lejere i 49 stater og Puerto Rico, hvor den største lejer tegner sig for kun 7,3% af den samlede leje.

Til aktuelle priser giver Realty Income ca. 4,4%, hvilket er næsten 2% højere end afkastet på det 10-årige statskasse. Men i modsætning til den statskupon, der aldrig vil stige, vil Realty Income's udbytte sandsynligvis fortsætte med at stige hvert år.

Udbyttebeholdning at købe: LTC Properties Inc (LTC)

Udbyttebeholdning at købe: LTC Properties Inc (LTC)

Udbytteprocent: 5%
Type: Sundhedsvæsen REIT

En anden fantastisk REIT i vores liste over månedlige udbyttebeholdere er specialist inden for sundhed og seniorbeboelse LTC Properties Inc. (NYSE: LTC ).

For at der ikke skal være nogen forvirring med hensyn til hvad LTC gør, se på dens tickersymbol. LTC står for langvarig pleje. Det er en temmelig god beskrivelse af REIT's portefølje, der tildeler 49,5% af sin vægtning til kvalificerede plejeejendomme med yderligere 45,5% i plejehjem. Alt i alt har LTC over 200 ejendomme, der spænder over 30 stater.

Sundhed og seniorophold kan virke som kedelige nichemarkeder, men LTC er faktisk en vækstdynamo på grund af babyboomers aldring. Over 10.000 boomere fylder 65 år hver eneste dag , og når denne generation bliver ældre, vil de fortsat have brug for mere og mere sundhedspleje. Så det er tilstrækkeligt at sige, at demografiske tendenser er på LTC's side.

Til den nuværende pris har LTC et udbytte på 4,9%. Det er ikke mundvandende højt, selvom det bestemt ikke er dårligt. Og LTC har også en god historie med at hæve sit udbytte efter at have øget sin udbetaling hvert år siden 2010. I løbet af de sidste fem år har LTC hævet sit udbytte til 6% årligt klip.

  • 7 store tekniske aktier at købe for Dow 20.000

LTC er ikke vildt spændende. Hvis det er tilfældet, vil jeg argumentere for, at det er ligefrem kedeligt. Men for en ensartet indkomstproducent er det bare fint. LTC er en konsekvent månedlig udbytteaktie understøttet af stærke demografiske tendenser.

gaden bedste aktier at købe nu

Udbyttebeholdning at købe: STAG Industrial (STAG)

Udbyttebeholdning at købe: STAG Industrial (STAG)Kilde: Samuel Zeller via Unsplash

Udbytteprocent: 6%
Type: Industriel REIT

Næste er en REIT, som jeg har haft i flere år nu, STAG Industrial Inc. (NYSE: STAG ). STAG er en ung REIT, der først blev offentliggjort i 2011, og som LTC fungerer den i noget af et nichemarked. STAG står for erhvervelsesgruppe for en enkelt lejer, og REIT fokuserer på enkeltstående lejerejendomme i det lette industrielle rum. Et lager eller en produktionsfacilitet ville være en typisk ejendom for STAG.

STAG er vokset som et ukrudt siden børsintroduktionen i 2011 og udvidede sin portefølje med 344% til 300 ejendomme i 37 stater. Og det skønne ved den grove industrielle portefølje er, at den ikke kræver meget med hensyn til vedligeholdelse og udgifter. Der er generelt ingen kunder, der har brug for at blive imponeret.

Lad os tale om udbytte. Til nuværende priser giver STAG kun 6% genert, hvilket gør det til en yielder i disse dage. Og i løbet af de sidste tre år har STAG vokset dette udbytte med ca. 11% - ikke for lurvet til en kedelig portefølje af grusomme industrielle ejendomme.

Min anbefaling er at købe STAG, bede din mægler om at geninvestere udbyttet og så bare lade det ride. Fem år fra nu har du sandsynligvis et meget større antal aktier ... og et meget federe månedligt udbytte.

Udbyttebeholdning at købe: EPR Properties (EPR)

Udbyttebeholdning at købe: EPR Properties (EPR)Kilde: Lloyd Dirks via Unsplash

Udbytteprocent: 5,5%
Type: Kommerciel REIT

Jeg tilføjer en sidste REIT til vores liste over månedlige udbytteaktier, EPR egenskaber (NYSE: EPJ ). Det skal være en månedlig udbytteaktie, men ligesom LTC og STAG er EPR også et akronym, der står for Entertainment Properties.

EPRs baggrund er i ikke-traditionelle aktiver, og i dag ejer REIT en eklektisk portefølje, der blandt andet inkluderer biografer, golfbaner, skisparker, vandlande og private skoler. Men denne finurlighed er det, der gør EPR attraktiv.

For at starte, kræver det specialiseret viden at investere i denne form for ejendomme rentabelt, og få ejendomsprofessionelle har det. Det giver EPR en fordel og giver det mulighed for at få højere afkast end det kunne være på en mere traditionel portefølje. Men afvigelsen af ​​porteføljen har også en tendens til at være noget afskrækkende for mange pengeforvaltere, der er vant til at analysere REIT'er i lejligheder eller kontorer. Det har en tendens til at sænke prisen, hvilket giver os mulighed for at få fat i EPR-aktier til en mere attraktiv pris.

I dag giver EPR 5,5% i udbytte. Og i løbet af de sidste fem år har virksomheden hævet sit udbytte med et 7% klip. Det er ikke for lurvet.

  • De 7 VÆRSTE aktier at købe i 2017

Bortset fra sit attraktive afkast er EPR interessant som en porteføljediversifier. Priserne på skisparker eller biografer er ikke tæt korreleret med priserne på f.eks. Kontorbygninger. Så ud over en stor indkomststrøm får du også en reel diversificering.

Udbyttebeholdning at købe: Main Street Capital (MAIN)

Udbyttebeholdning at købe: Main Street Capital (MAIN)

Udbytteprocent: 7,5% *
Type: Forretningsudviklingsselskab

Nok REIT'er, lad os gå videre til en anden aktivklasse, der ofte inkluderer månedlige udbyttebeholdninger: forretningsudviklingsselskaber (BDC'er). BDC'er foretager gælds- og aktieinvesteringer i mindre, kommende virksomheder. Deres niche har tendens til at være mellemmarkedsvirksomheder, der er for store til at blive betjent af en bank, men for små til at få adgang til aktie- og obligationsmarkederne. Du kan tænke på dem som børsnoterede private equity-virksomheder.

BDC'er ligner faktisk ret REIT'er, idet begge er specielle forretningsstrukturer oprettet af Kongressen med skattefordele. BDC'er er ligesom REITs ikke forpligtet til at betale selskabsskat, så længe de udbetaler størstedelen af ​​deres indtjening som udbytte. Som et resultat har begge en tendens til at betale afkast over markedet, og begge har tendens til at være meget attraktive for pensionerede investorer.

Så når det er sagt, lad os se på Main Street Capital Corporation (NYSE: HOVED ), som er baseret i Houston, Texas. MAIN foretager både aktie- og gældsinvesteringer i de virksomheder, det finansierer, og de fleste af dets investeringer er i den hurtigt voksende solbæltsregion i landet.

Til aktuelle priser betaler MAIN ca. 6%. Men det gør det ikke inkluderer MAINs halvårlige særlige udbytte, der er knyttet til rentabilitet. Tilføjelse i de sidste to særlige udbytter får det samlede årlige udbytte til 7,5%.

hvornår får jeg min starkistiske refusion af tun

Så du kan tænke på MAIN som en månedlig udbytteaktie med en ekstra bonus hver sjette måned for at tilskynde dig til at fortsætte med at eje. Men i betragtning af at det regelmæssige månedlige udbytte er vokset med et sundt 7,7% klip de sidste fem år, vil jeg sige, at vi allerede havde grund nok!

* Kumulativt total inklusive halvårligt særligt udbytte.

Udbyttebeholdning at købe: Prospect Capital (PSEC)

Udbyttebeholdning at købe: Prospect Capital (PSEC)Kilde: StockSnap.io

Udbytteprocent: 12,1%
Type: Forretningsudviklingsselskab

Vi tilføjer endnu en BDC til listen og en, som jeg har haft i et par år nu: Prospect Capital Corporation (NASDAQ: PSEC ). Prospect har ikke haft et godt løb de seneste år som MAIN har gjort. Virksomheden blev tvunget til at skære udbyttet i begyndelsen af ​​2015, hvilket forstyrrede mange investorer. Og fordi Prospect har en mere aggressiv udbyttepolitik (MAINs lavere månedlige udbytte suppleret med halvårlige kvartaler er en mere konservativ måde at gøre tingene på), har det mindre plads til udbyttevækst.

Men i betragtning af de priser, vi får, er jeg okay med det. Til nuværende priser giver PSEC et fedt 12%, og det handler for kun 86% af den bogførte værdi. Nu er bogført værdi et bevægeligt mål, der ændres hvert kvartal baseret på værdien af ​​investeringerne i porteføljen, og PSEC har en vis grad af skøn over, hvordan den vurderer sin portefølje. Men selv når du tillader et beskedent antal fudging, får du stadig PSEC med en rabat på værdien af ​​sin egen portefølje. Det betyder, at virksomheden er billig nok til at være mere værd end død end i live.

  • 10 farlige udbyttebeholdninger, der skal undgås

Som et ekstra sødemiddel har PSECs ledelsesteam også købt aggressivt aktien for sent. I løbet af de sidste to år har ledelsesteamet samlet købt over $ 100 millioner i PSEC-aktier på det åbne marked. Selvom det ikke nødvendigvis garanterer noget, fortæller det os i det mindste, at ledelsen har hud i spillet, og det er noget, jeg kan lide at se.

Udbyttebeholdning at købe: Eaton Vance Limited Duration Income Fund (EVV)

Udbyttebeholdning at købe: Eaton Vance Limited Duration Income Fund (EVV)

Udbytteprocent: 7,7%
Type: Fond med lukket slutning

En anden lomme på markedet, der har tendens til at være moden med månedlige udbytteaktier, er lukkede fonde (CEF'er). CEF'er er en type gensidig fond, der handler på New York Stock Exchange. Men i modsætning til ETF'er, der også handles aktivt, har CEF'er ingen mekanisme til at oprette eller ødelægge aktier. Så du får ofte situationer, hvor aktiekursen afviger vildt fra den underliggende værdi af porteføljen.

ericsson er et godt lager at købe

Og det er her, CEF-investering kan blive sjovt. Hvis du kan finde den ordsprogende 90-cent dollar (og en, der betaler et godt månedligt udbytte), hvorfor skulle du ikke drage fordel af det?

Dette bringer mig til Eaton Vance indkomstfond med begrænset varighed (NY: EVV ), en CEF, der primært investerer i banklån, men også investerer i obligationer, pantepapirer og andre indkomstaktiver. Den gennemsnitlige varighed af sine investeringer er mindre end tre år, så EVV har været relativt isoleret af stigningen i de langfristede obligationsrenter, der har påvirket rentemarkederne.

Til løbende priser handles EVV med en rabat på indre værdi på 9,2% og har et udbytte på 7,7%. Det ville gøre EVV til en meget solid tilføjelse til enhver månedlig udbyttebeholdning.

Charles Sizemore er rektor for Sizemore Capital, et formueforvaltningsfirma i Dallas, Texas. I skrivende stund var han lang O, LTC, STAG, PSEC og EVV.