8 steder at løbe og skjule i et markedskrasch

Landet er oversvømmet af optimisme, og aktier handler på alle tiders højder. Selv en renteforhøjelse fra Federal Reserve kunne ikke forhindre tyrerne i at løbe ned ad Wall Street. Så hvorfor spiller jeg rollen som Cassandra og minder dig om steder at løbe og skjule under det næste markedskrasj?

8 steder at løbe og skjule i et aktiemarkedskrasj

Jeg bor i det sydlige Californien og ikke så langt fra San Andreas-fejlen. Det betyder til enhver tid, at jeg kan blive offer for Jordens tektoniske gynge. At vide dette har bedt mig om at forberede mig, og det betyder, at jeg har nød mad, vand, batterier, en generator og alle mulige andre ting, som jeg muligvis har brug for for at fjerne ethvert tab af normal adgang til det væsentlige.

Når det kommer til dine penge, skal du også være forberedt.





Ja, markedet fortsætter med at handle højere i håb om, at præsident Donald Trumps pro-vækstpolitiske recepter vil blive vedtaget af Kongressen. Hej, jeg er også optimistisk over det, og jeg har personligt længe mange Trump-on aktier og sektorer.

Men hvis Trump skifter til Trump på grund af politisk skuffelse, kunne vi være i et jordskælv på aktiemarkedet, der er i stand til at ryste dine penge til kernen. Det betyder, at det nu er tid til at forberede sig, lægge din worst-case crash-scenaristrategi og sørg for, at du ved alt om de investeringsværktøjer, du kan bruge, hvis optimismehandlen falder ned.



Her er otte steder at løbe og gemme sig i et markedskrasj.

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: The Golden Safe Haven

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: The Golden Safe Haven



Kilde: Shutterstock

Dette kan virke som en øvelse i det åbenlyse, men hvis dette marked begynder at korrigere og / eller gå ned, så vil et af de bedste steder at svæve ned og ride ud af efterskælvene være guld.

Det gule metal har bevist sit præg som det valgte metal for investorer, der søger ly for stormen, da guld traditionelt er blevet betragtet som en af ​​de bedste og mest stabile butikker med pengeværdi.

For at få langt guld kan du købe det fysiske metal via guldbarrer, mønter, smykker osv., Men det er ikke sådan, jeg ville spille det. Jeg foretrækker den moderne måde at blive gylden på, og det er via SPDR Gold Trust (ETF) (NYSEARCA: GLD ), en børshandlet fond (ETF), der er knyttet til spotprisen på guldmarked.

tilbud på nytår 2019

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Aktier af høj kvalitet

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Aktier af høj kvalitet

Kilde: Shutterstock

En stigende tidevand siges at løfte alle både, men det samme gælder generelt for en faldende tidevand, da det har tendens til at tage alle både ned uanset deres søværdighed. Alligevel er lagre af høj kvalitet altid gode at eje, og af høj kvalitet taler jeg om markedsdominatorer, der dræber det med hensyn til indtægter, indtjeningskraft, pengestrøm, kultlignende kundeloyalitet eller et produkt eller en tjeneste, der har ændret den måde, hvorpå verden gør tingene.

Der er mange virksomheder, der passer til denne regning, men der er nogle få trofaste, der kommer til at tænke her Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ), Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN ), Celgene Corporation (NASDAQ: CELG ) og Johnson & Johnson (NYSE: JNJ ), men der er snesevis af lagre af høj kvalitet, der kan sættes på din indkøbsliste under et markedskrasj.

Ja, disse lagre vil sandsynligvis slå et hit, når tidevandet falder, men disse robuste skibe vil også være dem, du vil have, til rabat ved næste højvande ... og der er altid en næste højvande.

Steder at skjule i et aktiemarkedskrasj: Udbyttebetalende ETF'er

Steder at skjule i et aktiemarkedskrasj: Udbyttebetalende ETF'er

Kilde: Steve Buissinne via Stock Snap

Når aktieværdier går ned (husker du 2008-2009?) Kan ting være meget skræmmende. Men hvis du er en stor investor, der har til hensigt at holde kurset med dine penge, hvorfor så ikke gøre det, mens du også får betalt for at holde?

Indkomstinvestorer, der forbereder sig på den pension, de fortjener, kender allerede til styrken i topudbyttebetalende aktier som f.eks AT&T Inc. (NYSE: T ), General Motors Company (NYSE: GM ) og Merck & Co., Inc. (NYSE: MRK ). Og selvom det er godt at eje disse aktier, kan du diversificere din udbyttebetalende eksponering med udbyttebetalende kapital-ETF'er.

To af mine favoritter er Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEARCA: VIG ) og iShares Vælg Dividend ETF (NYSEARCA: DVY ). Begge fonde tilbyder billig adgang til de største og uden tvivl bedste udbyttebetalende storkrigere med stor cap. Hvis du ønsker at gemme dig under det næste markedskrasj, repræsenterer begge fonde en stærk fæstning.

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Alternative investeringsfonde

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Alternative investeringsfonde

skal jeg investere i krusning?
Kilde: Shutterstock

Såkaldte alternative investeringer giver investorer eksponering for alle slags sektorer, men mine kriterier for en alternativ investering er, at det ikke må være direkte korreleret med skæbnen for aktier eller obligationer. Og mens alle markeder generelt er forbundet med hinanden, er der nogle strategier designet til at have meget lidt direkte sammenhæng med markederne.

Takket være den spirende ETF-industri er der mange fonde, der tilbyder let adgang til billige alternative investeringer som forvaltede futures, multistrategifonde og multiasset-fonde.

Tre gode alternative investerings-ETF'er til at placere på din markedskrasjliste er WisdomTree Managed Futures Strategy Fund (NYSEARCA: WDTI ), SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF (NYSEARCA: RLY ) og Morningstar Alternatives Solution ETF (BATS: ALTS ).

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Forbrugerklammer ETF'er

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Forbrugerklammer ETF'er

Nedbrud eller intet nedbrud, gode eller dårlige tider, regn eller skinne, kom helvede eller højt vand (du forstår det), der er nogle ting, som folk bare skal gøre, og produkter, som vi skal have. Disse væsentlige er, hvad Wall Street kalder forbrugerklammer. Og når tingene bliver meget hårde økonomisk, er folk stadig nødt til at børste tænder, tage brusere og vaske tøj.

Og rygere har stadig brug for tobak.

Det betyder virksomheder som Procter & Gamble Co. (NYSE: PG ), Nestlé S.A. (OTCMKTS: NSRGF ) og Altria Group, Inc. (NYSE: MO ) vil stadig sælge en hel masse produkt. Og mens du kan eje disse individuelle navne, er en bedre måde at eje disse og mange andre forbrugerklammer på via ETF'er.

To af mine foretrukne fonde i forbrugsstifter er Forbrugerklammer Vælg sektor SPDR (ETF) (NYSEARCA: XLP ) og iShares Global Consumer Staple (ETF) (NYSE: KXI ).

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Inverse ETF'er

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Inverse ETF'er

er aktiemarkedet åbent 31. december 2018
Kilde: Shutterstock

Kan du ikke bare hænge og vente på, at stormen går forbi? Jeg forstår fuldstændig din utålmodighed. Jeg kan heller ikke sidde ledigt og ikke gøre noget overfor modgang. Det er ikke i min natur. Jeg foretrækker at kæmpe tilbage, kaste slag ... endda vippe ved vindmøller, hvis jeg skal.

Heldigvis er investering under et markedskrasj ingen quixotic forpligtelse, og det skyldes i høj grad de mange inverse ETF'er, der er tilgængelige for investorer i dag.

Disse er fonde designet til at bevæge sig i den modsatte retning af deres respektive indekser. For eksempel kan du forkorte S&P 500 indeks via ProShares Short S & P500 (ETF) (NYSEARCA: SH ). Denne fond har ikke klaret sig meget godt på dette tyremarked; i 2008 steg SH dog næsten 40%. Det er styrken i en vel spillet invers ETF i hårde tider.

Mere aggressive kortspil ved hjælp af inverse ETF'er inkluderer dem, der anvender gearing, såsom ProShares UltraShort S & P500 (ETF) (NYSEARCA: SDS ), som er designet til at bevæge sig dobbelt det inverse af S&P 500.

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Volatilitetsprodukter

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Volatilitetsprodukter

Markedsvolatiliteten er så lav som den har været i mange år, da handlende grundlæggende har sagt, at de ikke er bekymrede for dette marked. Men når den næste store tilbagetrækning / korrektion / nedbrud rammer, vil volatiliteten sandsynligvis slå ud som en oprullet klapperslange.

Heldigvis er der en ETF, der giver os mulighed for at købe volatilitet, og det er det iPath S&P 500 VIX Short Term Futures ETN (NYSEARCA: VXX ). Denne fond giver investorerne eksponering for S&P 500 VIX Short-Term Futures Index Total Return, som grundlæggende måler markedsvolatilitet gennem CBOE Volatility Index futures.

Interessant nok har investorer købt VXX på trods af den nylige underpræstation (ned omkring 39% år til dato), da kapitalindstrømningen er øgede antallet af udestående aktier til rekordniveauer . Så det ser ud til, at der er nogle smarte modsætningsfolk, der nu låser væddemål på, hvad der har været historisk lave volatilitetsniveauer.

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Cash is King

Steder at gemme sig i et aktiemarkedskrasj: Cash is King

macy's timer til sort fredag ​​2016
Kilde: Shutterstock

Hvis du kan holde hovedet, når alt om dig mister deres, vil du sandsynligvis vinde en vinder. Og når alt om dig mister deres penge, er en sikker måde at holde hovedet på at være kontant.

Glem ikke, at kontanter er en aktivklasse. Og mens du ikke bliver rig af kontanter, går du heller ikke i stykker. Husk, at der ikke er nogen lov imod bare at tage dine indsatser fra bordet og gå ned i en kontantbunker. Faktisk tror jeg en stor del af din samlede portefølje skulle gerne være kontant under en krise.

At holde kontanter hjælper dig med at sove bedre om natten, og det vil efterlade dig parat til at sigtet igennem skaderne på de billige aktier, der efterlades ulmende fra en markedssmeltning.

Sammen med masser af tørret mad, renset vand og masser af ammunition var Jim Woods i skrivende stund lang AMZN, DVY, MO. For flere af hans ETF- og aktievalg, bedes du tjekke hans Vellykket ETF-investering og Millionær Blueprint rådgivningstjenester.