Sådan undgår du kapitalgevinstskatten på aktier

Rygter om, at præsident Joe Biden næsten vil fordoble skattesatsen for kapitalgevinster på velhavende investorer rystede markederne i eftermiddag , med S&P 500 ned 30 basispoint på få minutter efter indledende rapporter fra Bloomberg . Heldigvis er der et par måder, som investorer kan undgå kapitalgevinstskat på aktier. Faktisk er det muligt for dig at betale 0% i kapitalgevinstskat ... med lidt fremsyn og planlægning.

Stabler med mønter holder træblokke op, der stave ud

bedste aktier at købe i en recession
Kilde: Shutterstock





Det stigning i kapitalgevinstskatter gælder for personer med en indkomst på 1 million dollars eller mere og tager den marginale skattesats fra 20% til 39,6%. Kombineret med et allerede eksisterende 3,8% overskud på investeringsindtægter giver det en effektiv skattesats på 43,4%.

Det er ret stejlt. Så hvad kan du gøre?



Lad os se.

Undgå kapitalgevinstskat

  • Hold investeringer i et år eller mere. Investeringer, der ejes i mere end 12 måneder, er beskattes til en langsigtet sats, der er betydeligt lavere end den kortsigtede rente.
  • Invester gennem din pensionsplan. Du kan købe og sælge investeringer via dine 401 (k) eller IRA-konti uden at udløse skatter på kapitalgevinster.
  • Brug kapitaltab til at udligne gevinster. Skatteunderskud er en populær strategi til modregning i kapitalgevinstskatten. Ved at sælge aktiver, der er afskrevet i værdi på samme tid, som du sælger aktiver, der har opnået, kan du reducer den kapitalgevinstskat, du skylder . Hvis dine tab er større end dine gevinster, kan du bruge yderligere $ 3.000 om året til at udligne den almindelige indkomst og rulle det resterende røde blæk over for at gøre det samme i de kommende år.
  • Sælg investeringer, når indkomsten er lav. Uanset om din indkomst er lavere, fordi du blev fyret, eller du lige er gået på pension, hvis din indkomst falder nok til at sætte dig i en lavere skatteklasse for kapitalgevinster, kan du drage fordel af udbetalingen.
  • Doner din bestand og dræb to fugle med en smule. I stedet for at sælge aktier, betale kapitalgevinstskatten og derefter donere penge til en velgørenhedsorganisation, hvorfor ikke skære de midterste trin ud? Du undgår ikke kun kapitalgevinstskatten, men du får et større skattefradrag og velgørenheden får en større donation. Vind-vind.
  • Sælg ikke, bare dø. Du kan ikke tage det med dig, men dig kan formidle det i din testamente. Omkostningsgrundlaget for investeringer justeres typisk på dødsdatoen, hvilket betyder minimale skattepligtige gevinster, når arvere sælger aktien til eller i nærheden af ​​dødsdagsprisen.

Hvad med den 0% kapitalgevinstskat?

Ud over skatteunderskud er der to hovedmåder at kvalificere sig til en skattesats på 0% kapitalgevinst:



film på teatre i oktober 2016

På datoen for offentliggørelsen havde Vivian Medithi ikke (hverken direkte eller indirekte) nogen positioner i de værdipapirer, der er nævnt i denne artikel.